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金融資産運用の用語

この分野の重要語から順に確認できます。問題で詰まったら、用語の意味だけでなく「対象者・金額・期限・制度の目的」まで見直しましょう。

白猫のやさしい一言

苦手な分野だけ見ても大丈夫だよ。用語を確認してから問題に戻れば、同じミスを減らせるからね。……「明日からやる」って言ってる人、だいたい本番までやらないけど。

黒猫の闇のメモ

クッ……「なんとなく分かる」は試験会場で霧と化す。似た制度との違いを、対象者・金額・期限の三柱で語れ。……特に控除と非課税枠、毎年混ぜて出してくるからな。

この分野の重要語

NISA 運用益が非課税になる少額投資非課税制度。2024年から制度が恒久化され、つみたて投資枠と成長投資枠を併用できる。 債券価格 市場で売買される債券の価格。市場金利と逆方向に動きやすい。 日経平均株価 東京証券取引所プライム市場上場銘柄から選ばれた225銘柄で構成される株価平均型の指数。 為替リスク 外国為替相場の変動で、外貨建資産の円換算額が増減するリスク。 TOPIX 東証株価指数。東京証券取引所上場銘柄を対象とする時価総額加重型の株価指数。 信託報酬 投資信託の保有中、信託財産から継続的に差し引かれる運用管理費用。円安外国通貨に対して円の価値が下がること。1ドルあたりの円表示額は大きくなる。円高外国通貨に対して円の価値が上がること。1ドルあたりの円表示額は小さくなる。 外貨建商品 外貨預金、外貨建MMF、外貨建保険など、外国通貨で運用する金融商品。 最終利回り 債券を償還まで保有した場合の、利息と償還差損益を含めた利回り。 直接利回り 債券の年間利息を購入価格で割って求める利回り。 適合性の原則 顧客の知識・経験・財産状況・投資目的に合わない金融商品を勧誘してはならない原則。

用語一覧

用語	小分類	要点
ETF	金融資産運用	証券取引所に上場し、株式のように売買できる投資信託。
GDP	金融資産運用	一定期間に国内で新たに生み出された付加価値の合計。
MMF	金融資産運用	安全性の高い短期公社債などで運用する公社債投資信託の一種。
MRF	金融資産運用	証券総合口座の待機資金を自動で運用する公社債投資信託。
NISA	金融資産運用	運用益が非課税になる少額投資非課税制度。2024年から制度が恒久化され、つみたて投資枠と成長投資枠を併用できる。
PBR	金融資産運用	株価が1株当たり純資産の何倍かを示す指標。資産面から株価を評価する。
PER	金融資産運用	株価が1株当たり純利益の何倍かを示す指標。株価の割安・割高の判断に使う。
ROE	金融資産運用	自己資本を使ってどれだけ効率よく利益を上げたかを示す収益性指標。
TOPIX	金融資産運用	東証株価指数。東京証券取引所上場銘柄を対象とする時価総額加重型の株価指数。
個人向け国債	金融資産運用	個人が1万円単位で購入できる国債。元本割れせず、最低金利が保証される。
ドルコスト平均法	金融資産運用	一定金額を定期的に投資し、価格変動の影響を平準化しやすくする投資手法。
配当金	金融資産運用	企業が利益の一部を株主へ分配するお金。株主にとっては配当所得となる。
上場株式等の譲渡益課税	金融資産運用	上場株式や株式投資信託などを売って得た譲渡益にかかる課税。
価格優先の原則	金融資産運用	株式売買で、買いは高い価格、売りは低い価格の注文を先に成立させる原則。
信託報酬	金融資産運用	投資信託の保有中、信託財産から継続的に差し引かれる運用管理費用。
信託財産留保額	金融資産運用	投資信託を解約する際、信託財産に残す形で差し引かれる金額。
債券	金融資産運用	国や企業などが資金を借り入れるために発行する有価証券。
債券価格	金融資産運用	市場で売買される債券の価格。市場金利と逆方向に動きやすい。
元本払戻金	金融資産運用	投資信託の分配金のうち、投資元本の払い戻しに当たる部分。
円安	金融資産運用	外国通貨に対して円の価値が下がること。1ドルあたりの円表示額は大きくなる。
円高	金融資産運用	外国通貨に対して円の価値が上がること。1ドルあたりの円表示額は小さくなる。
分散投資	金融資産運用	資産・地域・通貨・時間などを分け、価格変動リスクを抑える投資方法。
基準価額	金融資産運用	投資信託の1口または1万口当たりの価額。純資産総額を口数で割って求める。
外貨建商品	金融資産運用	外貨預金、外貨建MMF、外貨建保険など、外国通貨で運用する金融商品。
成行注文	金融資産運用	価格を指定せず、売買成立を優先する株式などの注文方法。
所有期間利回り	金融資産運用	債券を途中売却する場合など、実際の保有期間中の収益から計算する利回り。
投資信託	金融資産運用	多くの投資家から集めた資金を、専門家が株式や債券などで運用する金融商品。
投資者保護基金	金融資産運用	証券会社の破綻時に、顧客資産の返還が困難な場合に補償する制度。
指値注文	金融資産運用	売買したい価格を指定して出す株式などの注文方法。
日経平均株価	金融資産運用	東京証券取引所プライム市場上場銘柄から選ばれた225銘柄で構成される株価平均型の指数。
時間優先の原則	金融資産運用	同じ価格の注文では、先に出された注文を優先して成立させる原則。
普通分配金	金融資産運用	投資信託の分配金のうち、運用益から支払われる課税対象の分配金。
最終利回り	金融資産運用	債券を償還まで保有した場合の、利息と償還差損益を含めた利回り。
株式	金融資産運用	株式会社が資金調達のために発行する、会社の持分を表す有価証券。
格付け	金融資産運用	債券などの元利金支払い能力を、格付会社が記号で示した信用評価。
為替リスク	金融資産運用	外国為替相場の変動で、外貨建資産の円換算額が増減するリスク。
直接利回り	金融資産運用	債券の年間利息を購入価格で割って求める利回り。
表面利率	金融資産運用	債券の額面金額に対して、毎年支払われる利息の割合。
購入時手数料	金融資産運用	投資信託などを購入するとき、販売会社に支払う入口のコスト。
適合性の原則	金融資産運用	顧客の知識・経験・財産状況・投資目的に合わない金融商品を勧誘してはならない原則。
配当利回り	金融資産運用	株価に対して、1株当たり年間配当金が何％あるかを示す指標。
金融政策	金融資産運用	日本銀行が物価の安定を図るために通貨量や金利を調整する政策。
預金保険制度	金融資産運用	金融機関が破綻したとき、一定範囲の預金を保護する制度。

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