FP3級 / 金融資産運用
基準価額
投資信託の1口または1万口当たりの価額。純資産総額を口数で割って求める。
意味を丁寧に確認
投資信託の“1口あたりの値段”を表す金額です。ファンドの純資産総額を総口数で割って計算し、多くは1万口あたりで表示されます。株式のように取引時間中リアルタイムで動くのではなく、原則として1日1回だけ算出され、それが購入・換金のものさしになります。
覚え方
試験での見方
黒猫の闇の刻印
「純資産総額÷総口数」「原則1日1回算出」を、株価やETFの市場価格との違いとして押さえます。
例：投資信託を解約するときは、その日の基準価額をもとに受取額が計算されます。
覚え方：基準価額＝投資信託の『今日の値段』。1日1回だけ決まる。