FP3級 / ライフプランニングと資金計画
ファイナンシャル・プランニング
FPが家計・保険・税金・不動産・相続などを横断して生活設計を考えること。
意味を丁寧に確認
「お金の不安をまるごと相談できる人」がFP、その仕事がファイナンシャル・プランニングです。お客さまの夢や目標を聞き取り、家計・保険・税金・運用・不動産・相続といった分野を横断して、実現までの道筋をお金の面から描きます。1つの分野だけでなく全体を見渡して調整するのが、ほかの専門家と違うところです。
覚え方
試験での見方
黒猫の闇の刻印
FPは税理士・弁護士・保険募集人などの独占業務（具体的な税額計算や法律相談など）には踏み込めない、という業際（ぎょうさい）の論点とセットで問われます。
例：FPが「生命保険料控除の一般的な仕組み」を説明するのは問題ありませんが、有償で個別の確定申告書を作成すると税理士法に抵触します。
覚え方：『一般的な説明はOK、個別の専門業務はNG』が境界線。資格がないとできない仕事を肩代わりしない。